このような不安を一発解消します。
大企業との取引は会社にとって大チャンス。ぜひとも取引を勝ち取りたいところですよね。
大きな企業と取引が決まりそうだ。信用調査が入ると思うので対策をしておきたい。
というご相談もよくいただきます。
ところが、新規取引で喜ぶ一方で、
うちみたいな小さな会社でも大丈夫かな？
と不安がる社長様も多いのです。
そこで本日は、小さな会社でも大企業と取引できる？大企業の信用調査でよくある不安と解消法のテーマで記事を書きました。
この記事を書いているわたしは、企業信用調査会社（株）東京商工リサーチので延べ7,000社以上を調査した元・調査員です。
この記事を読めば、取引先の信用調査をする大企業の真実と不安の解消法がわかります。
小さな会社は大企業と取引できるのか、信用調査現場の実話もご紹介しています。
大企業の取引審査を攻略したい社長様は必読の内容です。
ぜひ最後までお読みいただき、良い取引を勝ち取ってくださいね。
この記事を書いている私のこと
佐藤絵梨子（さとうえりこ）
会社信用ドットコム代表・会社信用クリエイター
世界最大の企業情報を保有する (株)東京商工リサーチに入社後、個人から売上１兆円企業まで10年間で延べ7,000社以上を調査。商業登記簿から会社の信用度を見抜くほどになり、全国1,000人以上の調査員中、営業成績１位獲得の実績を誇る。2017年同社を退職。現在は大手企業との取引実現から銀行融資・補助金獲得まで支援するサービスを展開。小さな企業の救世主として期待されている。
＊経済産業省認定 経営革新等支援機関（認定支援機関ID:107713006411）
＜メディア掲載情報＞
信用調査の記事も掲載されています
■SMBCグループの経営層向け会報誌『SMBCマネジメントプラス』2024年12月号
「危険な取引先・優良な取引先がわかる 決算数字と信用調査の活用法」（P7～9）
■日本実業出版社『企業実務』2024年12月号
「元調査員が教える！信用調査会社の上手な使い方」（P70～72）
※メディア情報一覧はこちら
大企業の信用調査でよくある不安と解消法
大企業は取引先を調べます。
新規取引を始める前後の調査、既存取引先の定期確認の調査など、さまざまなタイミングで信用調査をしていますね。
大企業の信用調査が不安な社長様のために、よくある不安と解消法をお伝えします。
お伝えするよくある不安は次の４つ。
- 東京商工リサーチや帝国データバンクに情報公開しないと取引できない？
- 決算数字が悪いと信用調査で低評価？取引も断られる？
- 商品を納品する立場なのに調査される。危ないと思われてる？
- 信用調査の点数が低いと取引してもらえない？
１つずつ詳しく解説します。
東京商工リサーチや帝国データバンクに情報公開しないと取引できない？
大企業の信用調査でよくある不安の１つ目は、信用調査会社に情報公開しないと取引できないという不安です。
大企業は取引先を調べる時に、信用調査会社の情報を確認することが多いです。
東京商工リサーチや帝国データバンクなどの調査会社に調査依頼をしたり、調査会社に登録されている企業情報を閲覧したりするのですね。
信用調査会社に情報がない＝よくわからない会社になってしまいます。
そして、「この会社と取引をしても大丈夫なのだろうか・・・」と心配されます。
大企業と新規取引の商談をする前に
「（あなたの会社は）信用調査会社に登録がなかったんですが、大丈夫ですよね？」
とドストレートに聞かれて、慌てて私のところにご相談に来られた社長様もいらっしゃいます。
大企業との取引を望むのであれば、信用調査会社には情報を公開しておくこと。
元・調査員として、強くおすすめします。
決算数字が悪いと信用調査で低評価？取引も断られる？
大企業の信用調査でよくある不安の２つ目は、決算数字が悪いと信用調査で低評価？取引は無理？という不安です。
これは半分正解で半分不正解です。
数字が悪いと動向を心配され、低評価になりやすいのは間違いありません。
ただし、一時的に数字が悪いだけだったり、今後回復できると納得してもらえれば、評価が回復する可能性があります。
さらに、会社の評価は、決算書のような「数字で表せる情報」だけでは決まりません。
例えば、経営者の能力、取引先や銀行との関係性、社内体制、将来の展望のような「数字で表せない情報」も重視されます。
商品を納品する立場なのに調査される。危ないと思われてる？
大企業の信用調査でよくある不安の３つ目は、自社は大企業に納品する立場なのに調べられてる。危ないと思われてるから調べられてる？という不安です。
取引先の信用調査をする場合は、仕入先（調達先）も調べます。仕入先に万が一のことがあったら、商品の納品が遅れたり、ストップしてしまう危険性があるからですね。
とくに大企業は仕入先（調達先）チェックに力を入れている会社が多いです。
東日本大震災の後に物流がストップしたのを覚えていますか？その教訓から、「リスクに強い仕入先（調達先）か」を厳しく調査する大企業が増えています。
「大企業はあらゆる関係先を調べるのだな」と思っておくと良いでしょう。
信用調査の点数が低いと取引してもらえない？
大企業の信用調査でよくある不安の４つ目は、信用調査の点数が低いと取引は無理？という不安です。
これは理由次第です。
- そんな理由があるのなら、点数が低いのも仕方がないな
- いまは点数が低いけど、事情があるし、今後改善されそうだな
と思ってもらえるような理由であれば、取引審査を突破できる可能性は高いでしょう。
例えば、「創業したばかり」「一時的な売上・利益の減少」のような理由がそうですね。
納得してもらえる理由かどうかがポイントです。
以上、大企業の信用調査でよくある不安と解決策をお伝えしました。
大企業と取引できない小さな会社の共通点
大企業と取引できない小さな会社の共通点は、
大企業を不安にさせていることです。
「安心して取引できないのでは？」と思われているのですね。
大企業は不安を感じたら取引してくれません。
例えば、以下のような不安があると、取引には消極的になってしまいますね。
- 本当に良い商品・サービスか・・
- 約束の日に代金を払ってくれるか・・
- 期日に納品してくれるか・・
- 業績や経営状況は悪くないか・・
- 実は資金繰りが厳しくないか・・
- すぐ倒産しないか・・
いやいやいや、
商品・サービスには自信がある！
こだわっている！実績もある！
今まで支払や納品で遅れはない！
業績や資金繰りだって悪くはないし、倒産の心配なんてないよ！
そう思った社長様、
それは相手に伝わっていますか？
納得してもらえているでしょうか？
本当は良い会社であっても、相手に良さが伝わっていなければ意味がありません。
大企業の取引審査が厳しい理由
大企業の取引審査が厳しい理由はシンプルです。
取引先に万が一のことがあると、大ダメージを受けてしまうからですね。
例えば、取引先に問題が発生して、代金が回収できなくなり、損失を計上したとしましょう。
もしこれが上場企業で起こり、株主が財務諸表を見たとしたら。
「取引先のチェックもしてないのか」
「こんなに損失を出して！（怒）」
と管理体制を疑われ、株価にも影響してしまうかもしれません。
銀行が見たら、スムーズな資金調達にも影響が出る可能性がありますよね。
もう１つ例をあげましょう。
仕入先に問題が発生して、商品原材料の調達がストップしてしまったとしたら。
大企業は日本全国、海外にまで展開している企業も多いです。
原材料の調達が予定通りにいかなかったことで、発売予定だった何千、何万、それ以上の商品販売がストップしてしまうような事態が起こる可能性もあります。
大企業は１つ１つのスケールが大きいです。取引先に問題があると、ダメージの規模がとてつもなく大きくなってしまう危険性があるんですね。
ですので、大企業は取引先は真剣に取引先をチェックします。
審査部や管理部のような取引先管理の専門部署を置いているケースもありますね。
【実話】大企業と取引する小さな会社の話
「うちみたいな小さな会社でも大丈夫ですか？」
「小さいと信用調査で点数が悪くならないですか？」
「取引してもらえますかね・・・」
こんなご質問を社長様からよくいただきます。
私は信用調査会社に勤めていた頃、企業を取材する調査員の仕事だけでなく、「調べたい会社があれば調査を依頼してください」と提案する営業の仕事もしていました。
大企業の審査部や管理部の方から「この会社を調べて」という調査依頼をたくさんいただきました。
その中には、売上高数千万円の会社、ほぼ社長お一人で事業をまわしている会社、個人事業主の調査もたくさんありましたよ。
現実として、大企業は小さな会社と取引をしています。
そして、取引の候補先を見つけたら、信用調査をバンバンします。
取引先をチェックする目は厳しいですが、小さな会社にも取引できる可能性があるんです。
大企業との取引は”情報の出し方”で勝ち取る
本当は良い会社なのに、
情報見せ方が悪いばかりに
本来の評価より低く評価されている
あなたの会社はそうなっていませんか？
信用調査会社の元・調査員として断言します。
情報の見せ方で企業の評価は変わります。
例えば、以下はすべて企業評価を下げてしまう可能性がありますので、対策が必要です。
- 企業情報を公開していない
- 公開している企業情報が足りない
- 一時的な業績悪化なのに回復見込みを説明していない
- 回復見込みや将来計画の説明が下手
最適な情報開示の方法は、1社1社違います。
「どの情報をどう伝えれば良いのか」
「自社の強みをどう表現すれば良いか」
もしお困りでしたら、ご相談ください。
当事務所「会社信用ドットコム」では、信用調査や取引審査の対策まで、元調査員の経験とノウハウで幅広くご相談をお受けしています。お気軽にお問い合わせください。
貴社が効果的な情報の見せ方で良い取引を勝ち取り、事業を成長させていかれることを心から願っています。
本日も最後までお読みいただきありがとうございました。
