融資支援に強い税理士の選び方｜お宝級の税理士はこう選ぶ！税理士で融資成功率アップの法則

融資に強い税理士と契約したいな。どう選べばいい？

このような疑問にお答えします。

融資獲得のサポートをしていると、

と言いながら融資のご相談に来られる経営者様がいらっしゃいます。

普段から貴社の数字を見ている税理士先生が融資の支援をしてくれたら、心強いですよね。

思うようなアドバイスをもらえなくて不満だ。そう思うお気持ちもよくわかります。

しかしながら、

税理士先生にも事情があるのです。

この記事を書いている私は、中小企業の融資獲得を支援する専門事務所の代表です。

融資支援の現場で税理士先生とやり取りをすることも多い私が見てきた「融資業務で優秀さを発揮する税理士先生の特徴」をもとに本記事を書きました。

記事をお読みいただければ、税理士の業務に対する理解が深まり、融資支援に強い税理士の選び方がわかるようになりますよ。

融資に強い”お宝級の税理士先生”を探している経営者様は必読の内容です。

ぜひ最後までお読みくださいね。

税理士の業務内容は？

まずは税理士の業務内容を確認しておきましょう。税理士には、税理士だけが行える「独占業務」があります。

それが以下の３つです。みなさまも日々お世話になっているはずです。

税理士の独占業務

さらに、日本税理士連合会では、税理士の業務内容を以下のように説明しています。

企業や個人の納税のサポートや、必要書類の作成が主な業務。その他、会計業務のサポート、経営・相続のコンサルティングをすることも。専門知識を駆使して、税務や会計に関する課題を解決します。

出典：日本税理士連合会 税理士の主な業務内容

独占業務だけでなく、専門知識を活かして財務・会計の課題解決もサポートする。

それが税理士の皆様の業務内容として紹介されています。

数字の専門知識があるから融資の相談にも乗れるとは限らない

税理士は数字を扱う仕事をしているので、

そのように思っている経営者の方が多いように思います。

しかしながら、会社の数字がわかる＝融資のアドバイスができるではありません。

融資のアドバイスをするには、融資審査のポイントや攻略法を知っていなければなりません。

融資支援の経験を積まなければ、具体的なアドバイスをすることも難しいでしょう。

会社の数字がわかることと、融資のアドバイスができることはまったく別の話なのです。

融資のアドバイスが必要なら、融資支援をしている税理士先生や専門家に対応してもらいましょう。

お宝級の税理士はコレ！融資支援に強い税理士の選び方

それでは、融資支援に強い税理士先生の選び方をご紹介します。

以下の項目をチェックしながら選ぶと、融資に強い税理士先生を選べる可能性が高まりますよ。
　

融資支援に強い税理士の選び方

１つずつ補足します。

会社に最上級の理解がある

融資支援に強い税理士の選び方の１つ目は、貴社の状況をよく理解していることです。

融資審査を突破するには、個々の企業の状況にあわせて対策を立てる必要があります。

必要なのは、一般論ではなく、貴社に最適な具体論です。他社の成功事例が貴社に最適とも限りません。

税理士を選ぶときは、貴社の状況を的確に分析して把握し、最適な融資戦略を立ててくれるかを必ずチェックしましょう。

地元の銀行にコネクションがある

融資支援に強い税理士の選び方の２つ目は、地元の銀行にコネクションがあることです。

例えば、新しい取引行を探す場合には、税理士先生が親しくしている銀行を紹介してもらえれば、面談までのハードルが格段に下がります。

地元で長く業務を続けていたり、地域で顔の広い税理士先生なら、金融機関との関係をうまく取り持ってくれることも期待できるでしょう。

融資の審査基準を理解している

融資支援に強い税理士の選び方の３つ目は、銀行融資の審査基準を理解していることです。

融資の審査はやみくもに挑戦して通過できるものではありません。

融資担当者が何をチェックしているかを理解し、知りたがっている情報を正しく伝えることが必要です。

融資の審査は厳格です。

簡単に「大丈夫！」という税理士や、ドヤ顔で楽観的なアドバイスをする税理士は選ぶと大失敗します。くれぐれもご注意ください。

融資交渉に最適なタイミングを見極められる

融資支援に強い税理士の選び方の４つ目は、融資交渉に最適なタイミングを見極められることです。

融資では、交渉のタイミングが審査結果に影響を及ぼすことがあります。

貴社にとって最適なタイミングを見極められるか、なぜそのタイミングなのかを説明できる税理士を選びたいですね。

融資審査に強い数字づくりが得意

融資支援に強い税理士の選び方の５つ目は、融資審査に強い数字づくりが得意なことです。

例えば、節税をどこまで我慢して利益を出すかなど、利益をチェックする融資審査のポイントに着目したアドバイスをもらえると心強いですよね。

数字づくりのアドバイスをしてくれる税理士先生は大変貴重な存在です。

見つけたら、ぜひとも融資のサポートをお願いすると良いでしょう。

必要書類の作成をサポートしてくれる

融資支援に強い税理士の選び方の６つ目は、必要書類の作成をサポートしてくれることです。

融資面談では、口頭説明を補足する資料を提示することも多いですよね。例えば、事業計画書や返済計画書、資金繰り表などです。

融資審査を突破するには、情報をどう見せるかも重要な戦略になります。

資料作成も手伝ってくれる、作成方法について的確なアドバイスをしてくれる税理士を選びましょう。

融資面談に同行しフォローをしてくれる

融資支援に強い税理士の選び方の７つ目は、融資面談に同行しフォローをしてくれることです。

融資面談では、融資担当者が理解しやすいように、あなたの説明をフォローしてくれる税理士先生が隣にいてくれると心強いですよね。

融資面談の同行やフォローまでしてくれる税理士先生は大変貴重な存在です。

もしそのような税理士先生を見つけたら、わたしなら絶対に手放しません。

同行やフォローをしてくれる税理士先生を見つけたら、融資のサポートを頼み込みましょう！

以上、融資支援に強い税理士の選び方をお伝えしました。

融資に強い税理士先生を真剣に探してみます！

税理士による融資成功率アップの法則

融資交渉では、数値に関する資料提出が必須です。

融資交渉の前に、決算書や月次の試算表の数値内容や計上方法を税理士先生に確認することもあるでしょう。

融資に強い税理士なら、このような場面で融資を取りやすくなるアドバイスをしてくれるはずです。

さらに、税理士とは月々の経理処理や確定申告など、ふだんからやり取りをする機会も多いはずです。

貴社が融資獲得を狙っていると知っていれば、ふだんのやり取りの中でも融資戦略についてさまざまなアドバイスをもらえます。

ふだんから融資獲得のための情報をもらえれば、じっくり対策を考えて、最適なタイミングで融資交渉に臨むこともできますね。

正しく税理士を選べれば、融資の成功可能性は格段に高まるのです。

融資に強い税理士探しが難しいワケ

融資に強い税理士を見つけるのは、簡単なことではありません。

なぜかというと、数が少ないからです。

「融資に強い！」と謳っている税理士先生はたくさんいらっしゃいます。

しかしながら、

本記事でご紹介したお宝級の税理士はコレ！融資支援に強い税理士の選び方に当てはまる最高の税理士となれば、本当に希少な存在です。

さらに、そのような貴重な税理士先生をクライアント企業は手放しません。

貴重な税理士先生はお客様集めに困っていないので、目立つ宣伝や集客をしておらず、大変探しにくいです。

私が素晴らしい！と感じる融資に強い税理士先生方は、このような傾向がありますね。

しかしながら、探すのを諦めたら、永遠に出会うことはできません。地道に探す努力は惜しまないでください。

税理士に頼らずに融資成功率を高める方法

すでにお世話になっている税理士先生がいる場合は、融資に強い税理士にすぐ変えることが難しい場合もあるでしょう。

融資に強い税理士が身近にいない方もいらっしゃると思います。

融資に強い税理士を的確に見極められるか不安な方もいらっしゃるかもしれませんね。

そのような場合は、下記のような２つの相談体制をつくっておくと良いと思います。

今お世話になっている税理士先生のほかに、融資支援をする専門窓口や専門家を上手く活用するのです。

融資専門の相談窓口は、国や地方自治体が開設していることも多いです。世の中には、融資支援を徹底的に行う専門家もいます。

いざ融資交渉をする時に相談できるように、インターネットなどで探しておくことをおすすめします。

みなさまが思うように融資を獲得し、事業をますます成長させていかれることを心より応援しております。

本日も最後までお読みいただきありがとうございました。